Торговля на бирже несет в себе определенные риски, которые необходимо учитывать при начале торговли. Мы будем рассматривать риски при торговле именно на криптовалютных биржах.

Можно выделить следующие категории рисков:

• Рыночные риски
• Финансовые риски
• Психологические риски
• Биржевые риски
• Юридические риски
• Технологические риски

Рассмотрим подробнее каждую категорию.

Рыночные риски

Под рыночными рисками понимаются риски, которые возникают в результате действий самого трейдера и на которые он может повлиять непосредственно. К таким рискам можно отнести:

• Стратегия торговли (более рисковая или менее рисковая)
• Выбор торговой пары криптовалют
• Момент входа в позицию

Стратегий торговли существует достаточно много, можно с ними ознакомиться в открытом доступе. Grid Bot реализует стратегию торговли по сетке ордеров. Технические моменты раскрыты в соответствующем разделе. С точки зрения рисков это умеренно рисковая стратегия, которая кроме всего прочего зависит от параметров сетки, таких как: ширина покрытия, шаг сетки, способ входа. Варьируя этими параметрами, можно получить баланс рисков, прибыльности и требуемого участия трейдера в нужной пропорции. Например, если задать широкий коридор и малый шаг сетки получится бот, который сможет работать при очень больших скачках курса, но при этом маржа с каждой сделки будет небольшой, т.к. капитал будет распределен по большому числу строк сетки. Вырожденным случаем сетки можно считать сетку из одной строки. Да, на одной строке будут сконцентрированы все средства, но вероятность выхода за пределы такой сетки очень высока и бот перестанет торговать. В любом случае, подбор оптимальных параметров сетки — это рутинная аналитическая работа.

Выбор торговой пары тоже несет в себе определенные риски, т.к. все криптовалюты очень разные, с разными назначениями, разными уровнями капитализации и доверия трейдеров и пользователей. В целом, можно обозначить следующие принципы:

• Торговля альткойнами более волатильна и прибыльна, но более рискована, т.к. альткойны могут подешеветь и очень долгий период (а может и никогда) не возвращаться к нужным курсам
• Для уменьшения рисков рекомендуем торговать как можно более стабильными и значимыми парами, например BTC/USDT, но прибыль будет существенно ниже, чем при торговле альткойнами

Очень важен курс, по которому осуществляется вход в торговлю. Для стратегии торговли по сетке ордеров рекомендуем входить на средних курсах от исторического минимума и максимума, тогда доход от торговых операций можно получать как при росте курса, так и при падении, а возврат курса к желательным уровням более вероятен, чем если войти, например, на самом пике цены. Не спешите с входом в позицию, лучше подождать более благоприятного курса для входа, чем войти «как попало» и затем долгое время ожидать роста или падения курса до нужного уровня.

Финансовые риски

К финансовым рискам можно отнести риски, связанные с выделением личных финансов на торговлю и распределение этих финансов по торговым ботам. Выделение финансов на торговлю — это очень индивидуальный фактор, как по объему средств, так и по их структуре. К данному вопросу нужно подходить очень обдумано и взвешенно. Мы рекомендуем:

• НЕ начинать торговлю на заемные средства
• НЕ торговать на «последние деньги», т.к. могут сработать другие риски (личные или семейные) и вы будете вынуждены закрыть позиции и вероятно с убытком. Всегда оставляйте деньги «на жизнь» для семьи, чтобы иметь возможность выбрать наиболее прибыльный момент выхода из торговли
• НЕ торговать с кредитным плечом. На наш взгляд, торговля по сетке ордеров не очень хорошо сочетается с торговлей с плечом. Плечо очень сужает возможности при неблагоприятном движении рынка

Выделенными на торговлю средствами тоже можно распорядиться по-разному, например, вложить их в одну торговую пару, а можно распределить по нескольким. Практика показывает, что даже при выраженном общем тренде рынка криптовалют некоторые монеты не следуют за рынком или следуют со значительным лагом по времени, поэтому распределение по нескольким торговым парам — это оправданный подход.

К снижению финансовых рисков также можно отнести подход, при котором трейдер выводит часть прибыли в фиатные валюты, тем самым возвращая выделенные средства на торговлю. После полного возврата можно рассматривать более рискованные монеты/стратегии/параметры торгового бота.

Психологические риски

К психологическим рискам можно отнести такие риски, которые могут возникнуть из-за психологического состояния трейдера и повлиять на результат торговли. Когда трейдер видит рост стоимости приобретенных активов это оказывает позитивный эффект, но при падении стоимости активов, особенно затяжном во времени, не все могут спокойно пережить негативное воздействие. Важно понимать, что спонтанные и импульсивные решения под воздействием негативных эмоциональных факторов часто могут привести к убыткам. Следуйте торговой стратегии и не поддавайтесь эмоциональному импульсу. Трейдинг в принципе доходен тогда, когда ваши действия совершаются против рынка в моменте – покупаете на падающем, продаете на растущем.

Биржевые риски

Биржевые риски – это риски работы на конкретной бирже. По сути, вы доверяете свои средства бирже и доверяете бирже исполнять ваши ордера. Самый значимый биржевой риск – это взлом биржи. Взломать могут третьи силы (хакеры) или биржа сама «приложит руки» к взлому, но для трейдера риск от этого один – потеря всех или части средств. Данный риск никак не поддается воздействию трейдера, поэтому можно порекомендовать в качестве мер снижения воздействия данного риска:

• Торговать на нескольких биржах (все сразу не взломают)
• Периодически выводить в фиат часть прибыли от торговли

Кроме указанных рисков бывают действия биржи, противодействующие или усложняющие вывод средств.

Юридические риски

Криптовалюты – сущность достаточно новая и практически во всех государствах только формируются понимания и законы, регулирующие криптовалютные операции. Необходимо учитывать особенности тех стран, в которых вы платите налоги, проживаете и торгуете. Риски могут быть различными от штрафа до тюремного заключения – это необходимо учитывать при начале торговли и получении прибыли.

Технологические риски

К технологическим рискам относятся риски, которые возникают при совершении пользователем операций с криптовалютой в принципе, а не только в торговых операциях. К ним можно отнести:

• Утрата доступа к кошельку криптовалют или к аккаунту биржи
• Отправка криптовалюты на неправильный номер кошелька
• Хищение средств в результате заражения вирусом

В связи с указанными рисками, рекомендуем:

• Для осуществления всех действий с криптовалютным кошельком всегда использовать отдельный компьютер или виртуальную машину. Не запускать на таком компьютере софт кроме как софт кошелька, не посещать сайты не связанные с криптовалютой или биржей
• Не устанавливать и не использовать софт на смартфоне
• Всегда включать 2-х факторную авторизацию на биржах
• При переводе всегда проверять кошелек, на который осуществляется отправка чтобы не попасть на вирус, подменяющий в буфере обмена одни адреса на другие
• Регулярно делать бэкап папки с кошельком на диск отличный от того, где сам кошелек расположен
• Хранить сид-фразы от кошелька в рукописном варианте в известном только вам месте
• Почту, к которой привязан аккаунт биржи открывать на другом компьютере и не получать на смартфоне. Каналы доставки почты и смс уведомлений должны быть на разных физических устройствах

Соблюдение этих правил сильно снизит риски утраты доступа к кошельку или к аккаунту биржи.